GoldBod dévoile un cadre rigoureux pour sécuriser le commerce de l’or au Ghana

Accra, Ghana – Dans une démarche significative visant à renforcer l’intégrité de son lucratif secteur aurifère, le Ghana Gold Board (GoldBod) a introduit des directives opérationnelles complètes ciblant les agrégateurs autofinancés (Self-Financing Aggregators – SFAs). Ces nouvelles régulations établissent un cadre strict pour l’intégration des acheteurs internationaux, appelés « offtakers », et pour la gestion des transactions d’exportation d’or. Cette initiative vise à améliorer considérablement la transparence, la conformité réglementaire et la responsabilité au sein de l’écosystème commercial aurifère du pays, consolidant ainsi la position du Ghana en tant que premier producteur d’or d’Afrique tout en luttant contre les flux financiers illicites.

Émises par la Direction de la Conformité de GoldBod en vertu de la Loi sur le Ghana Gold Board de 2025 (Acte 1140), ces régulations exigent une adhésion stricte à des procédures clairement définies pour l’engagement des offtakers, l’exécution des transactions financières et la supervision des opérations d’exportation. Cela représente une étape proactive pour professionnaliser le secteur, garantissant que tous les participants opèrent dans un environnement réglementaire robuste conçu pour protéger les intérêts nationaux.

Au cœur de ce nouveau cadre se trouve un processus de diligence raisonnable rigoureux pour les offtakers internationaux. Avant le début de toute activité commerciale, les SFAs sont désormais tenus de soumettre à GoldBod des détails exhaustifs sur les acheteurs potentiels. Cela inclut une documentation essentielle pour les procédures de Connaissance du Client (KYC), de Lutte contre le Blanchiment d’Argent (AML) et des évaluations complètes de diligence financière. GoldBod mènera ensuite ses propres vérifications réglementaires et de conformité approfondies, y compris des évaluations détaillées des risques, afin de déterminer la pertinence et la bonne foi de chaque offtaker proposé. Seules les entités qui satisfont avec succès à ces exigences strictes recevront l’approbation de procéder.

Une fois qu’un offtaker est jugé approprié, les agrégateurs doivent obtenir l’approbation explicite de GoldBod pour chaque transaction, en soumettant une demande formelle accompagnée d’un projet de l’accord d’achat proposé. En cas d’approbation, GoldBod émettra des conditions commerciales écrites spécifiques, décrivant méticuleusement les exigences opérationnelles, les obligations et les paramètres réglementaires régissant l’ensemble de la transaction. Ce système d’approbation à plusieurs niveaux assure une surveillance à chaque étape critique.

En outre, les directives introduisent un processus de transaction méticuleusement détaillé, conçu pour apporter une transparence sans précédent aux mouvements de fonds et d’or. Les offtakers approuvés sont désormais tenus de remettre les fonds d’achat en devises étrangères convenus en stricte conformité avec les conditions commerciales prescrites par GoldBod. Après vérification de la réception de ces flux de devises étrangères, GoldBod, à la demande du SFA, convertira la devise en cedis ghanéens au taux de référence en vigueur de la Banque du Ghana, transférant le montant équivalent sur le compte bancaire désigné de l’agrégateur. Ce mécanisme assure un suivi précis des recettes en devises étrangères, vital pour la stabilité économique nationale.

Les SFAs sont ensuite tenus de confirmer la réception de ces fonds convertis dans les 24 heures avant de procéder à l’achat d’or localement. Cet achat local doit être strictement conforme au régime de prix officiel, aux régulations et aux directives de GoldBod, évitant ainsi la manipulation des prix et garantissant des pratiques équitables. Après l’agrégation de l’or acheté, le SFA doit demander une approbation d’exportation. GoldBod effectuera alors les processus d’essai et de vérification nécessaires, en les recoupant avec les flux de devises étrangères confirmés, avant de faciliter l’exportation de l’or vers l’offtaker approuvé.

De manière cruciale, la nouvelle directive définit explicitement le rôle de GoldBod comme étant strictement réglementaire et administratif. Le Conseil ne sera pas considéré comme partie à tout arrangement commercial – qu’il s’agisse de contrats de financement, d’achat, de vente, d’exportation ou de paiement – conclu entre un agrégateur et un offtaker. GoldBod déclare catégoriquement qu’il ne garantit ni la situation financière ni l’exécution contractuelle de l’une ou l’autre partie, et qu’aucune de ses approbations ou communications n’implique une assomption de responsabilité. Cette démarcation claire des rôles place l’entière responsabilité commerciale, contractuelle et financière directement sur l’agrégateur autofinancé, qui est tenu d’indemniser GoldBod contre tout litige, perte ou manquement potentiel découlant de ces transactions.

Ces directives obligatoires font désormais partie intégrante des termes et conditions de chaque licence d’agrégateur autofinancé. Le non-respect entraînera de sévères sanctions, telles que stipulées par la Loi sur le Ghana Gold Board de 2025 (Acte 1140), ainsi que d’autres mesures réglementaires. GoldBod considère ces réformes comme fondamentales pour sa mission plus large : cultiver un écosystème de commerce de l’or transparent, responsable et compétitif à l’échelle internationale, protégeant ainsi les exportations d’or vitales du Ghana et renforçant la confiance tout au long de la chaîne de valeur de l’or.